ROI-Rechner

Ein guter ROI hängt vollständig von der Anlageart, dem Risikoniveau und dem Zeithorizont ab. Bei Börseninvestitionen gelten 12 bis 15 Prozent jährlicher ROI als solide. Immobilieninvestoren streben in der Regel einen jährlichen ROI von 8 bis 12 Prozent an, einschließlich Wertsteigerung und Mieteinnahmen. Festgelder und Anleihen mit einer Rendite von 6 bis 8 Prozent gelten als sicher, aber bescheiden. Unternehmensinvestitionen zielen oft auf einen ROI von 20 bis 30 Prozent ab, um das höhere Risiko und den höheren Aufwand zu rechtfertigen. Der wichtigste Maßstab ist der Vergleich Ihres ROI mit dem, was Sie mit einer risikofreien Alternative wie Staatsanleihen oder Schatzwechseln hätten verdienen können. Wenn Ihre riskante Anlage nicht sinnvoll mehr als den risikofreien Zinssatz liefert, ist sie die zusätzliche Unsicherheit möglicherweise nicht wert.

ROI oder Return on Investment misst die Rendite einer bestimmten Investition, die Sie getätigt haben. Der ROE oder die Eigenkapitalrendite misst, wie effizient ein Unternehmen das Eigenkapital zur Erzielung von Gewinnen einsetzt, berechnet als Nettogewinn dividiert durch das Eigenkapital. Der ROA oder Return on Assets misst, wie effizient ein Unternehmen sein Gesamtvermögen zur Erzielung von Gewinnen einsetzt, berechnet als Nettoeinkommen dividiert durch das Gesamtvermögen. Wenn Sie überlegen, ob Sie in eine Unternehmensaktie investieren möchten, betrachten Sie den ROE und den ROA des Unternehmens, um die Managementeffizienz zu bewerten. Wenn Sie bewerten, wie gut sich Ihre persönliche Investition in diese Aktie entwickelt hat, verwenden Sie Ihren eigenen ROI. Sie messen verschiedene Dinge auf verschiedenen Analyseebenen.

Ja, ein negativer ROI bedeutet, dass Sie Geld für Ihre Investition verloren haben. Wenn Sie 10.000 US-Dollar in ein Unternehmen investiert und nur 7.000 US-Dollar zurückgewonnen haben, liegt Ihr ROI bei negativen 30 Prozent. Ein negativer ROI ist bei Frühphaseninvestitionen, spekulativen Geschäften und rückläufigen Anlageklassen üblich. Es ist wichtig, zwischen einem vorübergehenden negativen ROI und einem dauerhaften Verlust zu unterscheiden. Aktienanlagen können bei Börsencrashs einen negativen ROI aufweisen, erholen sich jedoch im Laufe der Zeit. Ein Geschäft, das dauerhaft geschlossen wird, stellt einen echten negativen ROI dar. Wenn Sie wissen, ob Ihr negativer ROI vorübergehend oder dauerhaft ist, können Sie entscheiden, ob Sie die Investition halten, Verluste reduzieren oder verdoppeln möchten.

Der Immobilien-ROI sollte alle Renditequellen umfassen: Mieteinnahmen, Wertsteigerung und Steuervorteile abzüglich aller Kosten einschließlich Kaufpreis, Abschlusskosten, Renovierungskosten, Immobilienverwaltungsgebühren, Versicherungen und Grundsteuern. Wenn Sie eine Immobilie für 200.000 USD gekauft, 20.000 USD für Renovierungen ausgegeben, 18.000 USD Jahresmiete verdient und nach 3 Jahren für 250.000 USD verkauft haben, beträgt Ihr Gesamtgewinn 84.000 USD bei einer Investition von 220.000 USD, was einem ROI von etwa 38% entspricht Prozent. Um ein genaueres Bild zu erhalten, berechnen Sie den annualisierten ROI oder verwenden Sie die Cash-on-Cash-Rendite, die sich nur auf das tatsächlich investierte Bargeld und nicht auf den gesamten Immobilienwert einschließlich Hypothek konzentriert.

Der ROI hat mehrere kritische Einschränkungen. Erstens ignoriert es den Zeitwert des Geldes, sodass ein ROI von 50 Prozent über 1 Jahr genauso behandelt wird wie 50 Prozent über 10 Jahre. Zweitens berücksichtigt es kein Risiko, sodass ein spekulativer Kryptowährungshandel und eine Staatsanleihe mit demselben ROI nicht gleichwertig sind. Drittens kann der ROI durch die Definition von Kosten und Renditen manipuliert werden, wodurch Vergleiche zwischen verschiedenen Anlegern unzuverlässig werden. Viertens berücksichtigt es nicht die Opportunitätskosten, die Rendite, die Sie durch Investitionen an anderer Stelle hätten erzielen können. Kombinieren Sie für eine umfassende Investitionsanalyse den ROI mit zeitangepassten Kennzahlen wie CAGR oder IRR und berücksichtigen Sie immer das Risiko, das Sie eingegangen sind, um diese Rendite zu erzielen.