Calculateur de ROI

Un bon retour sur investissement dépend entièrement du type d'investissement, du niveau de risque et de l'horizon temporel. Pour les investissements boursiers, un retour sur investissement annuel de 12 à 15% est considéré comme solide. Les investisseurs immobiliers recherchent généralement un retour sur investissement annuel de 8 à 12%, y compris l'appréciation et les revenus locatifs. Les dépôts à terme et les obligations qui rapportent 6 à 8% sont considérés comme sûrs mais modestes. Les investissements des entreprises ciblent souvent un retour sur investissement de 20 à 30% pour justifier le risque et les efforts plus élevés impliqués. L'indice de référence clé consiste à comparer votre retour sur investissement à ce que vous auriez pu gagner avec une alternative sans risque comme des obligations d'État ou des bons du Trésor. Si votre investissement risqué ne rapporte pas significativement plus que le taux sans risque, cela ne vaut peut-être pas l'incertitude supplémentaire.

Le ROI ou retour sur investissement mesure le retour sur un investissement spécifique que vous avez effectué. Le ROE ou Rendement des capitaux propres mesure l'efficacité avec laquelle une entreprise utilise les capitaux propres pour générer des bénéfices, calculés comme le bénéfice net divisé par les capitaux propres. Le ROA ou Rendement des actifs mesure l'efficacité avec laquelle une entreprise utilise ses actifs totaux pour générer des bénéfices, calculés en divisant le revenu net par le Total des actifs. Lorsque vous évaluez s'il faut investir dans une action d'entreprise, vous examinez le ROE et le ROA de l'entreprise pour évaluer l'efficacité de la gestion. Lorsque vous évaluez la performance de votre investissement personnel dans cette action, vous utilisez votre propre retour sur investissement. Ils mesurent différentes choses à différents niveaux d'analyse.

Oui, un retour sur investissement négatif signifie que vous avez perdu de l'argent sur votre investissement. Si vous avez investi 10 000 $dans une entreprise et que vous n'avez récupéré que 7 000$, votre retour sur investissement est négatif de 30%. Un retour sur investissement négatif est courant dans les investissements commerciaux en phase de démarrage, les transactions spéculatives et les classes d'actifs en déclin. Il est important de faire la distinction entre un retour sur investissement négatif temporaire et une perte permanente. Les investissements en actions peuvent afficher un retour sur investissement négatif lors de krachs boursiers, mais se rétablissent avec le temps. Une entreprise qui ferme définitivement représente un véritable retour sur investissement négatif. Comprendre si votre retour sur investissement négatif est temporaire ou permanent vous aide à décider de conserver, de réduire les pertes ou de doubler l'investissement.

Le retour sur investissement immobilier doit inclure toutes les sources de rendement: revenus locatifs, plus-value immobilière et avantages fiscaux, moins tous les coûts, y compris le prix d'achat, les frais de clôture, les dépenses de rénovation, les frais de gestion immobilière, les assurances et les taxes foncières. Si vous avez acheté un bien à 200 000$, passé de 20 000 $en rénovations, gagné 18 000 $de loyer annuel, et vendu pour $250,000 après 3 ans, votre gain total est de 84 000 $sur une de 220 000 dollars d'investissement, donnant un retour sur investissement d'environ 38%. Pour une image plus précise, calculez le retour sur investissement annualisé ou utilisez le rendement en espèces qui se concentre uniquement sur l'argent réel que vous avez investi plutôt que sur la valeur totale de la propriété, hypothèque comprise.

Le retour sur investissement a plusieurs limites critiques. Premièrement, il ignore la valeur temporelle de l'argent, de sorte qu'un retour sur investissement de 50% sur 1 an est traité de la même manière que 50% sur 10 ans. Deuxièmement, cela ne tient pas compte du risque, donc un commerce spéculatif de crypto-monnaie et une obligation d'État avec le même retour sur investissement ne sont pas équivalents. Troisièmement, le retour sur investissement peut être manipulé par la façon dont vous définissez les coûts et les rendements, ce qui rend les comparaisons entre différents investisseurs peu fiables. Quatrièmement, il ne tient pas compte du coût d'opportunité, le rendement que vous auriez pu obtenir en investissant ailleurs. Pour une analyse complète des investissements, combinez le retour sur investissement avec des mesures ajustées dans le temps comme le TCAC ou le TRI et tenez toujours compte du risque que vous avez pris pour obtenir ce rendement.